如何保护您的PayPal业务,免受欺诈之扰?
我们竭诚助您免受欺诈之扰,但是每一笔网上交易仍存在一定程度的风险。为了将此对您业务的风险降至最低,您应采取积极主动的方式,检查所有销售记录,并对异样迹象保持高度警惕。
检查销售记录,及时发现欺诈迹象
接到新的订单时,采取积极主动的方式,审视下列几个问题。
邮寄地址是否有些可疑?
·地址是否为高风险地址,例如无人居住的地址、酒店或冒名网购行为多发国家?
·您是否在短期内接到来自同一地址的多个订单?
·顾客是否不惜高额运费要求同日、次日或加急快递?
·顾客是否在付款后要求更改邮寄地址?
订单是否看起来好得不太真实?
·是否要比一般新顾客的订单价值更高?
·同一位顾客(名字、电邮、电话或地址)是否在短时间内下了很多单?
·是否为批量订单?(例如10部手机或30条牛仔裤。)
·您最近是否接到过数额异常大的国际订单?
顾客是否行为诡异?
·您此前是否接到过来自这位顾客的索赔或退款要求?
·电邮地址是否可疑,比如knh$$yro123456@gmail.com?
·您发送至顾客的电子邮件是否发送失败?
·您是否在非办公时间(如凌晨3点)接到很多订单?
控制您的风险
为了保护您的业务安全:
·要一直使用您自己的发货账号,而不是顾客想要您使用的账号。
·建立顾客清单存档,一份白名单(支付历史良好),一份黑名单(记录冒名网购付款)。在这两个名单上记录顾客姓名,电子邮件,电话号码,IP地址,邮寄地址,并在未来的支付记录中进行交叉参照。
·设定您每天、每周或每月能从同一顾客或同一地址接受的单数和价值最高限额。
感觉自己接到欺诈订单?
您可以做这几件事。
1.推迟发货
如果付款未经授权,账户持有人通常会接到通知,并迅速举报。
2.联系顾客
给顾客打电话或发邮件询问几个问题,确保一切无误。
3.退还款项
如果您觉得订单有问题,就不要接单。尽可通过PayPal退还款项。
PayPal卖家保障
您在通过PayPal收款后,符合条件的销售记录可以免受未授权支付的侵害。您仍需查证识别欺诈交易,但万一有漏网之鱼,还有我们为您保驾护航。
网上买家诈骗
检查发现可疑欺诈迹象,您也可以保护自己免受常见的网上诈骗侵害。
货运服务诈骗
买家要求使用他们自己的货运账户,因为他们有折扣。
为什么?在您使用买家账户的时候,他们可以在您不知情的情况下将订单的邮寄地址变到其他地址,然后告诉您他们从未收到过货物。而由于您没有相关信息,该交易又不在卖家保障的保护之下。
包裹变更地址诈骗
买家下单后提供错误的或假的邮寄地址。
为什么?当包裹投递失败时,买家联系发货人并更正地址。他们在收到包裹后谎称从未收到过包裹。由于地址的变更,您无法出示足够证据证明来满足卖家保障的要求。
超额支付诈骗
您接到一个订单后,顾客“一时疏忽”付给您超出订单金额的款项,并请您将多余金额汇给他们。或者,他们请您将运费汇至指定运输公司,从而享受折扣。
为什么?这其实有点像未经授权付款。如果您给买家或很有可能捏造的运输公司汇款,金额是无法追回的。
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